成立四年，武汉众邦银行因多项业务违法违规收到了监管部门的首张罚单。

城市金融报8月13日消息 近日，央行武汉分行公开行政处罚信息公示表显示，国内首家互联网交易银行——武汉众邦银行因三项业务违法违规被央行武汉分行重罚，该行5名员工对上述违法违规行为负有直接责任也被处罚。

行政处罚信息表显示，武汉众邦银行存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告以及与身份不明客户进行交易的违法违规行为，对此，央行武汉分行对其处以罚款150万元。

行政处罚信息表显示，时任武汉众邦银行智联金融事业部副总经理黄河对未按规定履行客户身份识别义务负有直接责任，被处以罚款2.5万元；　　

时任武汉众邦银行互联网金融部总经理沈伟对未按规定履行客户身份识别义务负有直接责任，被处以罚款1万；　　

时任武汉众邦银行新零售金融事业部总经理助理吕萃对未按规定报送可疑交易报告负有直接责任，被处以罚款1万元；　　

时任武汉众邦银行法律合规部反洗钱主管栢桐斌对未按规定报送可疑交易报告负有直接责任，被处以罚款1万；　　

时任武汉众邦银行运营管理部总经理许承锴对与身份不明客户进行交易负有直接责任，被处以罚款3.5万元；　　

2020年年报数据显示，武汉众邦银行去年年末总资产达724.6亿元，同比增长73.03%；全年营业收入11.95亿元，同比增长42.67%；净利润2.55亿元，同比增长62.78%；不良贷款率为0.65%，拨备覆盖率为387.38%。　　

2019年年初，《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》公布并施行，重申了银行业金融机构应当按照规定建立健全并执行客户身份识别制度，采取持续的客户身份识别措施。　

今年1月，中国银保监会办公厅、中国人民银行办公厅发布了关于《规范商业银行通过互联网开展个人存款业务有关事项》的通知。其中第八条指出，商业银行通过互联网开展存款业务，应当严格遵守银行账户管理和反洗钱相关规定，完善客户身份识别制度，采取有效措施，独立完成客户身份的识别和核实，发现可疑交易及时报告。　　

此外，此前有媒体报道称，众邦银行涉嫌存在变相高息揽储行为。据报道，众邦银行App内存在存款赠送“Bang豆”的活动，即存款到期后即可获得相应数额的“Bang豆”，并可用于在APP或小程序内兑换礼品。部分标注着“天天成长”“大满贯”等字样的此类存款产品通过存款积分活动，实质上提高了其存款利率。

公开信息显示，众邦银行由卓尔控股、当代集团、壹网通科技、钰龙集团、奥山投资、法斯克能源等六家民营企业发起成立，于2017年5月18日开业，是国内第11家民营银行，也是湖北省唯一的民营银行。

除此之外，招商银行也因存在未按规定履行客户身份识别义务等违法违规行为，被罚没超255万元。

2处罚信息表显示，招行武汉分行涉及违反清算管理规定、违反人民币银行结算账户管理相关规定；违反假币收缴鉴定管理相关规定、违反人民币管理相关规定；违反代理国库业务相关规定；违反征信管理相关规定；未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易；金融产品宣传与实际不符等六项违法违规行为。

对此，央行武汉分行对招行武汉分行给予警告，没收违法所得7391.06元，并处以罚款254.3万元。

同时，该行四位相关负责人也被处以罚款。时任该行法律合规部总经理张立真被罚1万元；时任运营管理部副总经理赵杰被罚6万元；时任公司金融事业部副总裁李珣被罚4万元；时任零售银行部总经理曾勇被罚1万元。上述四人均对该行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有直接责任。