今年9月，多家头部基金销售机构（或其分支机构）接受了监管的“罚单”。

9月末，中国证券监管委员会浙江监管局公布了一则关于蚂蚁基金的责令改正决定。公告主要提及了两项整改问题：一是余额宝升级服务未充分揭示业务规则，二是曾经参与的基金专属福利券活动不合规。对此，蚂蚁基金表示积极配合监管要求，已完成公告中的相关整改事项。

有知情人士透露，基金专属福利券是蚂蚁基金2020年的历史活动，实际上该活动早已下线，而余额宝的整改主要为引导基金更换的规则提示不充分，当前也已充分增强了相关提示。据了解，目前余额宝已接入45只货币基金，投资者可以自行选择、切换收益更高的产品。

无独有偶，9月中旬，中国证券监管委员会重庆监管局（下称重庆证监局）发布的《关于对招商银行股份有限公司重庆分行采取出具警示函措施的决定》，提及两项问题。一是基金产品普通投资者申请成为专业投资者过程中，该机构未向投资者说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，未警示可能承担的投资风险。二是其在基金销售过程中，使用的个别宣传推介材料刊载了基金经理特定产品过往业绩，未覆盖该基金经理管理的全部同类产品的过往业绩；个别宣传推介材料存在片面、夸大宣传基金经理过往业绩的情况。

广发银行重庆分行也因基金销售业务负责人、部分合规人员以及个别支行基金销售业务负责人未取得基金从业资格等原因被重庆证监局采取责令改正的行政监管措施。

今年以来，监管对于基金销售机构的监管力度不断加码，头部机构最为对投资者影响较大的机构也频频“整改”。

今年3月，证监会发布的《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》提到，要加大监管执法力度，保持监管执法高压态势，坚持机构罚和个人罚、经济罚和资格罚、监管问责和自律惩戒并重，强化全链条问责，对无视、损害公众投资者利益的机构与个人依法坚决予以严厉打击。

“未来，无论是大型机构还是小型机构，整个基金销售行业都将面临严监管的状态，以提供给投资者一个更好的金融投资环境。”有基金销售人士说。

（来源：上海证券报）