近日首批20只中证A500场外指数基金集体发售,各类代销机构已竞相掀起销售热潮,而银行是重要的代销渠道之一。
多家国有大行及全国性股份制银行加大对中证A500指数基金相关产品的营销力度。大多银行开设中证A500场外指数基金认购专区,也有银行以“一折认购费”“0申购费”吸引投资者。此外,有银行已针对中证A500指数基金产品下发销售计划和指标任务。
银行积极营销相关产品
首批20只中证A500场外指数基金中,16只由银行托管,托管行包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行5家国有大行,以及招商银行、平安银行、中信银行、兴业银行4家全国性股份制银行。
产品代销方面,托管行主销的基金各有侧重。具体来看,招商银行托管主销5只产品,为上述银行中托管主销产品数量最多的机构,包括泰康中证A500ETF联接基金、博时中证A500指数基金、华夏中证A500指数基金、华安中证A500指数基金、大成中证A500指数基金。工商银行托管主销3只产品,包括南方中证A500ETF联接基金、景顺长城中证A500ETF联接基金、招商中证A500ETF联接基金。平安银行托管主销2只,其他托管行均托管主销1只。
某国有大行的理财客户经理表示,中证A500场外指数基金是一个新的指数基金,相关产品的认购客户较多,认购资金量较大。同时,由于这类产品的风险等级一般为中风险及中高风险,因此会提醒客户根据自身风险承受能力去选择认购。
为吸引投资者认购,有银行针对代销的中证A500场外指数基金推出费率优惠。例如,招商银行代销的20只中证A500场外指数基金,A份额买入费率打一折至0.10%。其他银行代销的基金,A份额认购费率根据购买金额的多少有所不同,一般在0.10%至1.20%之间。
基于中证A500场外指数基金的市场投资热情较高,截至目前,两只由招商银行托管主销的基金——博时中证A500指数基金、泰康中证A500ETF联接基金均已宣告提前结募。其中博时中证A500指数基金仅发行2日即完成首募,泰康中证A500ETF联接基金仅一天便快速结募。
代销业务有望回暖
整体来看,当前公募基金代销行业呈现银行、券商、独立基金销售机构三足鼎立格局。就股票型指数基金保有规模而言,券商的市占率较高,其次是独立基金销售机构和银行。数据显示,今年上半年,股票型指数基金保有规模方面,券商及独立基金销售机构的市占率合计近90%,银行保有规模为1339亿元,市占率为9.84%。
排排网财富研究员卜益力表示,此次20只中证A500场外指数基金发售,银行渠道展现出较强的“代销力”,主要由以下因素所驱动:一是银行推出认购费率优惠以吸引投资者;二是银行机构重视相关产品发行,并加大产品推广力度;三是银行拥有广泛的客户基础和成熟的销售网络,因此在代销基金时拥有天然的优势。
星图金融研究院副院长薛洪言认为,面对被动指数型基金崛起的市场机遇,银行机构有动力推动场外指数基金发展,以获得更多收益。
卜益力认为,从业务层面来看,银行发力中证A500场外指数基金等基金代销有多重好处,一是银行通过代销基金,可以获得销售佣金和管理费等收入,有助于增加银行的中间业务收入,扩大市场份额;其二,中证A500场外指数基金有助于丰富银行的基金产品供给,满足银行客户多元化的资产配置需求,提升客户体验和客户黏性;其三,银行通过积极参与热门基金产品的代销,有助于增强其品牌影响力。
“伴随资本市场回暖,银行基金代销业务有望迎来新一轮增长周期。站在更长的周期看,随着居民储蓄逐步向其他金融产品分流,银行大财富管理业务正在进入长期景气周期,有望带动银行中间业务收入持续增长。”薛洪言表示。
(稿件来源:证券日报)