近年来，神木市把打击治理电信网络新型犯罪作为重要平安工程，坚持源头预防与末端打击相结合，全力打好宣传、劝阻、打击“组合拳”，有效遏制电信网络诈骗，千方百计守好人民群众“钱袋子”。

关口前移 预防为先 守好防诈“第一关”

“您好，现在电信诈骗比较猖狂，切忌不要出租、出卖银行卡，银行卡和密码要自己保存好，不能随意透露给他人。”每次办理业务时，神木农商银行新村支行员工贺琪都会反复提醒客户谨防电信诈骗，像这样的提醒，已经成为常态。

近年来，神木农商银行将反诈宣传融入日常业务办理过程中，在为客户开立账户时严格落实“五问两查”制度，遇到疑似诈骗情况时还会及时进行劝阻止损。

前不久，贺琪在受理一笔转账业务时发现，客户田某要提高其名下账户的柜面转账限额，但询问提现原因、转账用途及是否认识收款人等问题时，客户支支吾吾，凭借职业敏感性，贺琪怀疑其被骗，最终在银行人员的耐心劝阻下，田某表示不再向对方银行卡转账。

“得知客户在网上认识收款方，以转账刷流水可以让征信变好为由要求其转账，我支行立即启动反诈预警预案对其进行劝阻，为客户及时止损13万元。”回想起当时劝阻时的情景，贺琪依然记忆犹新。

2023年以来，神木农商银行从业务风险把控、创新宣传方式、警银联动协作等方面靶向发力，从源头上遏制电信诈骗案件的发生。截至目前，该行紧急止付账户1517户，保护客户资金1086.78万元。全行柜面成功拦截四起电信网络诈骗案件，为客户挽回经济损失57万元。神木农商银行新村支行行长田娜娜告诉记者，新村支行成功拦截两起电信网络诈骗，其中一起为征信类电信诈骗，为客户挽回经济损失13万元，另一起为冒充公检法类电信诈骗，为客户挽回经济损失40万元。

银行卡、电话卡是不法分子实施诈骗、转移资金的重要载体。作为“两卡”治理的主责单位，和神木农商银行一样，神木移动公司在源头治理、事中阻断、事后奖惩等方面一体发力，全力守好群众“钱袋子”。

“在日常反诈工作中，我们营业厅对办卡的源头进行严格管控，针对新入网用户严格实行实名制，做到“三问三看三查”，确保每一张卡的来源和去向都清晰可查。”神木移动公司人民广场营业厅经理何丽霞介绍说，公司在严把入口关的同时，严格限制开卡数量，坚决执行“一月一证一卡”的管控措施，减少非必须的办卡，降低诈骗风险。

据统计，2023年以来，神木移动分公司通过应用数据模型监测治理，累计识别并执行信息安全停机1700余户；协助警方提供疑似涉诈线索101条，推送涉案客户基站信息207个；并参与成功破获涉电信诈骗案件2起。

“今后，我们将继续加大反诈宣传力度，不断创新宣传方式和手段。加强与各部门的合作，形成强大的反诈合力。同时我们也将积极探索利用新技术，如人工智能、大数据等，提高反诈宣传治理的精准度和有效性。通过我们的努力，为广大人民群众营造一个安全、和谐的通信环境。”神木移动公司副总经理刘松威表示。

在守好网点柜台“第一道防线”的同时，神木市的金融机构和通信运营商也入驻了反诈中心，全天候响应止付、冻结需求。今年以来，止付账户9803个，止付金额7431万元；冻结账户972个，冻结金额4564万元。

以打促防 打防结合 构建防诈新格局

近日，神木市公安局反诈中心成功打掉一个横跨榆林、咸阳两市的全链条电信网络诈骗犯罪洗钱团伙。神木市反诈中心根据上级下发的线索，成功抓获了电信诈骗犯罪嫌疑人吕某。

“通过对吕某的账单手机进行分析，发现吕某所在的洗钱团伙在榆林、咸阳两市活动，我们立即将该情况汇报领导并组织人员开展抓捕工作。”据神木市公安局反诈中心民警朱宇介绍，该案历时十余天，经过办案人员日夜蹲点的侦查，抓获犯罪嫌疑人十余名，目前均被该局依法刑事拘留。

今年以来，神木市公安局反诈中心以“端平台、打窝点、摧网络”为重点，开展“云剑—2024”“断卡”等系列专项活动，实行“7×24”小时不间断作战，对重大案件成立联合专案组，实施专案攻坚；对具备收网条件的电信网络诈骗案件进行集中收网，截至目前，共侦破电信诈骗案件181起，抓获383人，逮捕25人，起诉43人；打掉犯罪团伙12个，窝点7个；破获公安部督办受损资金在百万元以上的案件一起，抓获犯罪嫌疑人18人，查扣冻结金额80余万元；发起全国集群战役1起。

神木市公安局反诈中心民警朱宇说：“今后，我们将通过各种形式强化宣传工作，提升全民防诈意识，增强打击力度，保护人民财产安全，加强与协调机制办各成员单位的联系，持续织密防护网，全力防范打击电信网络诈骗犯罪，切实保护人民群众的根本利益。”