电信网络诈骗通常以刷单返利、虚假投资、冒充亲友借钱等形式呈现，对人民群众金融财产安全造成严重威胁。银行机构与公安机关在警银联动机制的框架下，能有效将电信诈骗扼杀在源头。近日，交通银行大连庄河支行（以下简称“庄河支行”）就成功堵截了一起犯罪分子利用手机软件转移涉诈资金，并收到辽宁省庄河市公安局反诈中心的表扬信。

当日下午，3名老年男性客户周某、孙某、王某来到庄河支行，要求开一类卡和手机银行用于做生意。在工作人员询问3人名下是否有其他银行卡时，3人均矢口否认。庄河支行营运主管征得3人同意后，查看3人微信绑卡情况，发现3人微信均绑定了包括工、农、中、建、邮储、招商等多张银行卡，与自称没有银行卡的表述前后矛盾。且3人手机都有一款名为“圆梦新征程”的软件，工作人员通过应用商店无法查找到该软件。至此，判断3人开卡动机不纯。为安抚住3人，营运主管让3人“填表”，随后至无人处将情况报告给了庄河市公安局反诈中心。

庄河支行营运主管在与3人“拉家常”中，“套出”了“国家给打30万到80万扶贫款”“我们在做爱心项目”等线索。

庄河市公安局反诈中心接到报告后，迅速派员赶到现场。经过盘问，民警认定3人正在遭受电信网络诈骗。警方进一步检查发现，“圆梦新征程”软件具有远程控制功能，其中3人中的周某手机上的“圆梦新征程”与名为李月伟的聊天记录显示，周某已将其银行卡和身份证等拍照给对方，对方要求周某继续开办银行卡、开通手机银行，并唆使其对外称开卡用于做生意。庄河市公安局反诈中心立即实施断网并卸载了3人手机上的软件，随后对3人进行了批评教育，并将这一异常开卡情况通报给辖区内的其他银行，以防止类似案件重演。

据了解，自2024年以来，交通银行大连分行发挥警银联动机制效果显著，多次协助大连市市公安局反诈中心预阻、破获电信网络诈骗案件，为维护大连地区百姓财产安全提供了坚实的金融保障。

交通银行大连分行相关负责人表示，下一步，该分行将一如既往高度重视反诈和反洗钱工作，与公安机关紧密协作，共筑金融反诈“防火墙”，以“金融慧眼”让电信网络诈骗伎俩在警银合作布下的天罗地网面前无处遁形。

（来源：中国银行保险报）