本网汉中讯（记者 胡文韬） 6月21日中午，市民李先生来到汉中市城固县农村信用合作联社营业部柜台办理转账业务。细心的柜员在核对时发现，李某账户内资金竟是刚刚转入的“热钱”，且交易对手账户疑点重重。凭借高度的职业敏感和扎实的反诈识别功底，柜员瞬间警觉，立即深入询问转账用途和资金来源。

面对询问，李先生言语闪烁，对资金来源的解释含糊不清。柜员追问交易对手信息，李先生坚称是“朋友”在归还借款，需转出用于偿还他行贷款。然而，柜员核查其提供的简陋“借条”和简短的聊天记录后，疑点重重。更关键的是，当柜员设法电话联系上这位“朋友”核实时，对方对借款细节、方式的描述与李先生的说法大相径庭，连住址等基本信息也逻辑混乱、漏洞百出。经验丰富的柜员立刻意识到，这极可能是电信诈骗犯罪中用于流转的“过渡资金”，涉嫌违法。

柜员果断暂停交易，第一时间上报网点主管和财务部，并同步拨打110报警。警方接报后火速赶到现场。经初步调查，确认该账户资金与警方正在侦办的一起电信诈骗案高度关联。目前，涉案账户已被成功止付，案件正由警方深入办理。

同样在6月21日中午，城固县农村信用合作联社张骞广场信用社也上演了一场惊险的“资金保卫战”。市民王女士神色匆忙地在智能柜员机上操作，将社保卡内刚入账不到一小时的16万元巨款，火速转入其本人农行卡。

这一异常举动立刻引起当值柜员怀疑。在按规定登记“汉中反诈警银通”信息时，柜员敏锐地捕捉到资金“快进快出”的典型涉诈特征。面对柜员询问资金用途，王女士解释是“朋友归还借款”，计划用于孩子复读。为进一步求证，柜员与王女士深入沟通，并查看了其提供的与“朋友”的聊天记录截图。然而，细心的柜员发现截图中的聊天时间与资金实际入账时间明显对不上号。

会计主管当机立断，一面迅速报警，一面紧急联系反诈中心请求协作。在警银双方的高效联动下，这笔可疑资金被成功拦截在王女士的农行卡内。同时，张骞广场信用社对王女士账户采取了临时管控措施。当天下午，警方传来确切消息：该笔16万元资金确系涉案赃款，且真实受害人已报案。联社随即协助将涉案资金依法返还至受害人账户。